兴业银行首批签署第三方存管协议

    11月10日，兴业银行与国泰君安证券在上海正式签署了客户交易结算资金第三方存管协议，成为国泰君安证券首批第三方存管银行。据悉，这是在中国证监会推广国泰君安客户交易结算资金第三方存管方案之后，业内第一批正式签订存管业务协议的合作案例，标志着多银行第三方存管模式的正式启动。根据协议约定，银证双方合作开展客户交易结算资金银行存管业务及银证联名卡业务，以规范客户交易结算资金的管理，保护证券投资者利益为目的，为广大投资者提供安全、高效、便捷的服务。
    客户资金第三方存管是指在证券公司客户交易结算资金管理中，遵循“证券公司担任会计记账主体，存管银行担任出纳和保管职责”的原则，有效保障客户资金安全的存管模式。据了解，兴业银行的第三方存管系统的设计思路采用“总对总、一对多”模式，以强化证券公司内控体系为基础，以存管银行监管客户资金封闭运行和总分账户平衡为核心，以客户另路查询、加强自我监管和监管机构外部监管为辅助，构建全方位的客户交易结算资金监管体系有效保障客户资金安全，既符合证券法的有关要求，又兼顾了证券公司的运作需求和投资者的交易便利。
    作为国内最早涉足证券市场银行业务的商业银行之一，兴业银行多年来一直密切关注证券市场的发展。2005年10月，为配合证券行业对客户交易结算资金存管制度的重大改革，兴业银行在同类银行中较早启动了第三方存管系统研发工作，并与国泰君安证券对系统设计思路、实现模式等进行了多次探讨并达成共识。目前兴业银行已完成第三方存管系统的技术开发工作，并与包括国泰君安证券在内的28家证券公司签订了第三方存管合作意向书，与多家创新试点证券公司进行系统联调测试，已具备上线运行条件。此次兴业银行与国泰君安证券签订第三方存管协议，标志着双方第三方存管业务合作从系统研发进一步迈向实质运作和共同客户服务开发。（载2006年11月27日，财富时报，202期，B3版）